Entenda o que muda no seu dinheiro com este novo investimento
Seu dinheiro pode ter um novo caminho de investimento na B3: a Investo acaba de lançar o BNKS11, o primeiro ETF focado exclusivamente nos grandes bancos brasileiros. Essa novidade permite ao investidor buscar retornos entre 15% e 25% ao ano, como apontado pela gestora, oferecendo uma forma diversificada e eficiente de aplicar em um setor historicamente resiliente do mercado nacional.
O que o BNKS11 oferece para seu capital
O BNKS11 acompanha o desempenho do Índice Bancos Brasil B3 e reúne as principais instituições financeiras listadas na Bolsa. Em um único ativo negociado na B3, o investidor ganha exposição a bancos como Itaú Unibanco, Banco do Brasil, BTG Pactual, Bradesco, Banrisul, ABC Brasil e Banco Pine, além da BR Partners.
Para integrar a carteira do ETF, as companhias devem ser brasileiras e listadas na Bolsa, fazer parte do Índice Brasil Amplo (IBrA B3) na data de rebalanceamento e pertencer especificamente ao segmento bancário. Empresas em recuperação judicial e BDRs são excluídos da composição, garantindo maior solidez.
A metodologia de cálculo do índice pondera as empresas pelo valor de mercado do free float, ou seja, considerando apenas as ações disponíveis para negociação e excluindo participações de acionistas controladores. Além disso, há limites de participação por empresa para evitar a concentração excessiva em um único ativo. A carteira é revisada a cada quatro meses para manter a atualização e a relevância.
Por que o setor bancário atrai atenção dos investidores
“O setor bancário brasileiro possui características únicas quando comparado a outros mercados. Trata-se de um segmento com forte capacidade de geração de caixa, elevado retorno sobre patrimônio e histórico consistente de resultados mesmo em momentos de estresse econômico. O BNKS11 permite que o investidor capture essa tese da forma mais eficiente e diversificada possível, por meio de um único ativo negociado em Bolsa”
Dados apresentados pela Investo mostram que grandes bancos brasileiros frequentemente registram um Retorno sobre o Patrimônio (ROE) anual entre 15% e 25%. Esse desempenho é sustentado pelos spreads e pela posição dominante das instituições no mercado de crédito. A gestora aponta que em períodos de juros elevados, a rentabilidade tende a se ampliar, beneficiando o setor.
Histórico de resiliência e potencial de crescimento
No longo prazo, a Investo identifica um grande espaço para a expansão do setor bancário no Brasil. A relação entre o estoque de crédito e o Produto Interno Bruto (PIB) brasileiro ainda é inferior à de economias desenvolvidas, como os Estados Unidos. Isso sugere um potencial significativo para o crescimento do crédito e da bancarização no país.
A resiliência dos bancos brasileiros também é um ponto forte. Mesmo diante de crises financeiras globais (2008), recessões nacionais (2015 e 2016), a pandemia de Covid-19 e desafios recentes no agronegócio, os bancos do país não apresentaram prejuízo agregado. Esse histórico, segundo a Investo, é resultado de altos índices de capitalização, diversificação de receitas e uma posição estratégica no sistema financeiro.
Desde abril de 2011, o Índice Bancos Brasil B3 acumulou um retorno impressionante de 469%. No mesmo período, o indicador superou importantes benchmarks como o Ibovespa, CDI, IPCA e IDIV. O BNKS11, com uma taxa de administração de 0,50% ao ano, busca oferecer essa exposição direcionada aos investidores interessados no setor bancário.
Davi Soares é especialista em benefícios sociais, com ampla experiência na análise de programas como Bolsa Família, CadÚnico, BPC e auxílios governamentais.